רובנו עבדנו שנים רבות, לקראת היציאה לגמלאות – עלינו להיערך למס' שינויים במקביל:

שינוי כלכלי, שינוי ריגשי, מחשבות קדימה...

בפן הכלכלי, תתעוררנה לדוגמא שאלות מסוג זה:

• מהם הסכומים שאני צפוי לקבל, מכל המקורות? קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופת גמל, קרן השתלמות, נכסים מניבים, חסכונות פרטיים וכו'...

  האם הקצבה מסך סכומים אלה דומה למה שהשתכרתי קודם?

• מה ההוצאות הצפויות לי, לאחר הפרישה?

  האם הן דומות, שמא נמוכות, מאלה שהוצאתי קודם לפרישה?

בפן הרגשי:

• מה אני מתעתד לעשות בזמן שהתפנה לי?

• האם אני עדיין חש תורם וחיוני?

• האם הילדים מרגישים שזכו בבייביסיטר 24/7 ?

על מנת להיערך באופן מיטבי, עלינו לבצע מס' פעולות: הפעולה הבסיסית הראשונה הינה איתור הכספים והנכסים העומדים לזכותי,
הן בקרנות הפנסיוניות והן אחרות. ראשית, יומלץ לפנות למסלקה הפנסיונית ולהר הכסף, בהמשך לרכז אישורים שנתיים
ושאר אסמכתאות לגבי יתר נכסיי.

עלי לזכור שרק איתור מקיף ומדויק יאפשר לבצע את החישובים ולקבל את המידע לגבי ההכנסה הצפויה לי, כולל התייחסות
לאופציות העומדות בפני לניצול המשאבים באופן שיתאים לרצוני ותוכניותיי (בהתייחס ל- הון מול קצבה, ניצול הטבות מס וכד').

 

התאמה מיטבית תתאפשר, כמובן, בעזרת יועץ פרישה מקצועי ובלתי תלוי.

ראוי לזכור כי לאחר הפרישה, ברוב המקרים, ההוצאות שלי צפויות לגדול בגלל סיבות שונות, כגון: הצורך לשלם עבור רכב, עבור ארוחות צהריים, הוצאות שהייה בבית (חשמל, מיזוג וכד'), שעות הפנאי מאפשרות לנו לתכנן חופשות ובילויים, אשר מצריכים תקציב גבוה יותר, פעמים נרצה לעזור לילדינו כי "השתחרר לנו סכום גדול", הוצאות בגין בריאות עשויות לגדול ועוד.

אין מנוס, אלא לתכנן באופן מושכל את הפרישה מבעוד מועד, כמו כן לוודא שניצלנו כל הנחה, הטבה, פריסה ומה שמגיע לנו על מנת שנגיע למעמד המרגש עם מקסימום ההון והקצבה שמתאימים לתכניות והיעדים שלנו, במסגרת מה שצברנו. תכנון זה חובה שייעשה עם מתכנן פרישה מקצועי ואובייקטיבי.

אל נקל ראש, גם בנושא המנטלי-

סוגיה שאף היא דורשת תכנון, הצבת יעדים ולו"ז מסודר, על מנת שנרגיש תורמים ויעילים, אין ספק שזה ישפר את מצב רוחנו, את המוטיבציה ואת יחס הסביבה אלינו.

נושא חשוב נוסף, שכדאי לתת לגביו את הדעת, חרף אי הנוחות בהתעסקות בו, הינו נושא "ענייני המשפחה" והכוונה ליפויי כח בנושאים הפיננסיים והבריאותיים, צוואות, הורשה לדורות.... יומלץ לערוך תכנון קפדני ש"יעשה לנו שקט בראש" לגבי זקנתנו ולגבי אחדות המשפחה גם אחרי 120 שלנו.

דורון ראובני יועץ פנסיוני, מתכנן פרישה אישי 054-4243450

 

השאירו פרטים ליצירת קשר

ואנחנו נחזור אליכם בהקדם האפשרי

צרו קשר
צרו קשר

צרו
קשר

סגרו פנייה
סגרו פנייה

סגרו
פנייה

דורון ראובני | תכנון אישי לפרישה
חייגו עכשיו

חייגו עכשיו
054-4243450

צרו איתנו קשר

ואנו נחזור אליכם בהקדם