מהו תכנון פרישה?

תהליך מתמשך שמומלץ להתחיל שנים רבות לפני הפרישה בפועל.

מטרת התהליך היא להיערך לפרישה המיוחלת בהתאם לשגרת החיים, תזרים הכנסות והוצאות, נכסים פיננסיים ואחרים, תרבות פנאי וכד’.

כבר בראשית התהליך, נדרש כל אחד לשאול את עצמו מהם רצונותינו לגיל הפרישה, צפי כספים / קצבאות חודשיות בפרישה ומה עליו לעשות כעת, על מנת להגיע ליעד המצופה באופן אופטימלי, תוך התייחסות להטבות מיסוי מקסימליות ולמעגל החיים.

התכנון מותאם אישית ויכול לתת מענה נרחב - החל מסיוע מקצועי נקודתי ועד תכנון מקיף וליווי מתמשך – הכל בהתאמה מלאה לדרישות והצרכים שישקף הלקוח.

 

עקרונות שלבי התכנון:

• בחינה מקצועית של התכניות הפנסיוניות והפיננסיות הקיימות.

• בדיקת רמת החיים, ההכנסות הצפויות וההוצאות העתידיות.

• בדיקת הצורך והרצונות, כמו גם התווית קווים מנחים להגעה ליעד באופן האופטימלי.

• בחינת חלופות למימוש כספים (הון/קצבה/שילוב של שניהם), לרבות התייחסות להיבטי המיסוי.

 

מי זקוק לתכנון פרישה?

• פורשים כעת.

• צפויים לפרוש בעתיד.

• פרשו, אך לא בדקו אם נוצלו הטבות המס עד תום.

 

זה הזמן לפנות אלינו לפגישת יעוץ, ללא תשלום וללא התחייבות. לתיאום צרו קשר בטל': 054-4243450 או כתבו לנו כאן

 

השאירו פרטים ליצירת קשר

ואנחנו נחזור אליכם בהקדם האפשרי

צרו קשר
צרו קשר

צרו
קשר

סגרו פנייה
סגרו פנייה

סגרו
פנייה

דורון ראובני | תכנון אישי לפרישה
חייגו עכשיו

חייגו עכשיו
054-4243450

צרו איתנו קשר

ואנו נחזור אליכם בהקדם